Desde 2025, los bancos deben reportar al Servicio de Impuestos Internos (SII) las cuentas que reciban 50 o más transferencias de diferentes personas en un mes, o más de 100 en un periodo de seis meses. Esta medida busca fortalecer el control de movimientos financieros y prevenir la evasión fiscal.
Esta regulación se establece en la Ley de Cumplimiento Tributario (N° 21.713), publicada en el Diario Oficial el 24 de octubre de 2024. Según su normativa, las entidades financieras deben enviar esta información dos veces al año, en enero y julio, reportando los movimientos del semestre anterior.
El SII ya ha confirmado una lista inicial de personas que superaron los límites establecidos. Si crees que has sobrepasado el número de transferencias permitidas, puedes verificar directamente en el sitio web del SII si tu cuenta fue reportada.
Ley de 50 transferencias: ¿Cómo comprobar si mi cuenta fue reportada?
Para saber si tu cuenta aparece en el reporte de la Ley de 50 transferencias, sigue estos pasos:
- – Accede al sitio web del SII usando tu Clave Tributaria o Clave Única.
- – Dirígete a la sección “Mi SII”.
- – Ingresa a “SII te informa”.
- – Selecciona “Información sobre Abonos y Transferencias”.
En esta sección podrás ver los movimientos registrados. Si tu cuenta no figura en el reporte, recibirás el mensaje: «Usted no fue informado en el reporte de transferencias bancarias».
¿Cuáles son las consecuencias y las excepciones?
Es importante destacar que el SII ha señalado que no todas las personas que superen el límite de transferencias serán fiscalizadas o sancionadas. Existen excepciones, especialmente cuando las transferencias no están ligadas a actividades comerciales. Algunas de estas excepciones incluyen a aquellos que reciben fondos por:
- – Ser parte de la tesorería de un curso o centro de padres.
- – Organizar rifas benéficas o campañas solidarias.
- – Participar en eventos sociales o familiares.
- – Gestionar recursos de una comunidad o grupo vecinal para el pago de servicios comunes.
Además, la Ley de 50 transferencias no conlleva el pago automático de impuestos, aunque sí permite al SII vigilar movimientos financieros que parezcan inusuales. Si identifican ingresos que pudieran estar vinculados a actividades comerciales o profesionales, pueden solicitar información adicional o examinar la situación tributaria del contribuyente.
Consulta más noticias nacionales y la actualidad de Los Ángeles, Región del Biobío, en El Contraste. También puedes seguirnos en Facebook para estar informado sobre lo que está sucediendo.
Con Información de elcontraste.cl
